Planejamento Financeiro Pessoal

Todos nós, independente da atividade que exercemos, possuímos fraquezas inerentes a qualquer ser humano na relação com o dinheiro:

· Dificuldade em enfrentar a realidade (ex: doenças, morte, escassez).
· Dificuldade em tomar decisões.
· Falta de disciplina para economizar dinheiro.
· Foco no presente desprezando o futuro.

O trabalho de planejamento personalizado considera todas essas variáveis conciliando o conceito de educação financeira com as demandas, fraquezas e sonhos do profissional e sua família.

Não há planejamento financeiro bem-sucedido e duradouro sem que a visão técnica do planejador combine-se com os hábitos, vivências e com a base familiar e educacional do cliente.

Por outro lado, através do acompanhamento e de um processo de educação e conscientização financeira obtém-se mudanças de comportamento que levarão aos resultados desejados.

Qualquer profissional, de qualquer segmento, terá melhor desempenho se a vida pessoal e sua situação financeira estiverem em equilíbrio.

Planejamento Financeiro Pessoal

2ª Idade – Carreira, Filhos, Acumulação de Recursos, Educação Financeira

· Orçamento Familiar
· Redução da Carga Tributária
· Plano de Saúde
· Seguros
· Investimentos (fundos, ações, outros)
· Consolidação de Dívidas

3ª Idade – Aposentadoria, Uso dos Recursos Acumulados e Patrimônio

· INSS
· Inventário
· Planejamento da Aposentadoria
· Planejamento Patrimonial

Metodologia

· Reunião Inicial: Diagnóstico / Levantamento dos Hábitos / Projetos
· Apresentação do Planejamento Financeiro
· Monitoramento do Planejamento Financeiro (Site personalizado, reuniões periódicas)
· Reavaliação (Revisões de metas e obejtivos)

A tranquilidade financeira traz paz de espírito e união familiar. A falta dela pode trazer divórcios, conflitos, incertezas e baixa-estima.